Как добавить и настроить запись в справочнике «Должник/кредитор»: пошаговая инструкция
Эта инструкция поможет быстро создать запись о долге или кредите, указать тип обязательства (должник/кредитор), добавить заметки — чтобы корректно вести учёт собственных займов и выданных средств.
Шаг 1. Откройте форму добавления записи в справочник
В мобильном приложении «Домашний учёт и финансы» перейдите в раздел «Должники/кредиторы» и откройте экран создания записи в справочнике «Должник/кредитор». На скриншоте видно поле «Должник/кредитор», чекбоксы «Должник» и «Кредитор», блок «Заметки», а внизу — кнопки с иконками корзины и галочки.
Шаг 2. Укажите наименование контрагента
В поле «Должник/кредитор» введите понятное название или имя лица, с которым связаны долговые обязательства. Примеры корректных записей:
- «Иван Петров»;
- «ООО „СтройСервис“»;
- «Банк „Финансовый“»;
- «Семья Ивановых».
Почему это важно: понятное наименование позволяет быстро отличать контрагентов в списке и корректно распределять по ним операции для дальнейшей аналитики.
Шаг 3. Отметьте тип обязательства (должник, кредитор или оба варианта)
Установите нужные галочки в чекбоксах:
- «Должник» — если вы дали деньги в долг и ждёте возврата;
- «Кредитор» — если вы взяли заём или кредит и должны вернуть средства.
Важное уточнение: один и тот же объект может одновременно выступать в качестве должника и кредитора — для этого поставьте галочки в обоих чекбоксах. Пример: вы взяли кредит в банке (вы — должник), но при этом банк хранит ваши сбережения и начисляет проценты (вы — кредитор по депозиту).
Почему это важно: такая гибкость позволяет вести комплексный учёт долговых обязательств и поступлений, не создавая дублирующих записей и сохраняя целостность финансовой картины.
Шаг 4. Добавьте заметки (при необходимости)
В большом блоке «Заметки» можно указать полезную справочную информацию:
- условия займа (например, «под 10 % годовых», «без процентов»);
- срок возврата (например, «до 15.12.2024»);
- график платежей (например, «ежемесячно по 5 000 ₽»);
- дополнительные договорённости (например, «возврат только наличными», «перевод на карту № ****1234»).
Это поле необязательно, но его использование делает учёт долгов более прозрачным и удобным.
Шаг 5. Сохраните карточку контрагента
Когда все данные внесены, нажмите на кнопку с галочкой в нижней панели экрана. Система сохранит карточку контрагента, и вы автоматически вернётесь в общий список — новая запись сразу отобразится там.
Что делать, если вы ошиблись при вводе
Если вы заметили ошибку до сохранения, просто исправьте текст в нужном поле. Если форма уже заполнена, есть два способа всё исправить:
- Удалить данные и начать заново. Нажмите на кнопку с иконкой корзины в нижней панели — данные удалятся, и вы сможете ввести информацию ещё раз.
- Отредактировать текущую запись. Откройте карточку контрагента, внесите правки в поле «Должник/кредитор», чекбоксы «Должник/Кредитор» и/или «Заметки» и снова нажмите на галочку для сохранения. Предыдущая версия обновится.
Частые вопросы и ответы
Вопрос: Можно ли создать неограниченное количество записей о должниках и кредиторах?
Ответ: Да, в справочнике можно создать неограниченное количество карточек контрагентов — это удобно, если вы ведёте детализированный учёт по разным займам, кредитам, семейным и деловым обязательствам.
Вопрос: Как понять, что запись успешно сохранена?
Ответ: После нажатия на галочку форма автоматически закроется, и вы вернётесь в список контрагентов. Новая запись сразу появится в нём — это означает, что данные сохранены.
Вопрос: Может ли один объект быть одновременно должником и кредитором?
Ответ: Да, один и тот же объект может одновременно выступать в роли должника и кредитора — для этого нужно поставить галочки в обоих чекбоксах. Это удобно для учёта сложных финансовых отношений с одним контрагентом.
Вопрос: Можно ли позже изменить тип обязательства или другие параметры записи?
Ответ: Да, вы можете в любой момент открыть карточку контрагента, изменить наименование, тип обязательства (должник/кредитор) и заметки. После сохранения система обновит данные и пересчитает аналитику с учётом новых параметров.