Как работать с разделами «Мои займы» и «Мои должники»: внесение долгов и параллельная фиксация расходов/доходов
Эта инструкция поможет фиксировать долговые обязательства, контролировать окончательную дату возврата, отслеживать прогресс погашения, а также корректно отражать сопутствующие расходы или доходы прямо из экранов работы с долгами.
Шаг 1. Откройте нужный раздел
В мобильном приложении «Домашний учёт и финансы» перейдите в раздел «Мои должники» или «Мои займы»:
- «Мои займы» — для учёта денег, которые вы взяли в долг (ваши обязательства);
- «Мои должники» — для учёта денег, которые вам должны (ваши активы).
Почему это важно: чёткое разделение типов обязательств позволяет корректно анализировать личный денежный поток и не смешивать притоки и оттоки средств.
Шаг 2. Создайте новую запись о займе или долге
Нажмите кнопку «Занять» (или аналогичную в разделе «Мои должники»).
Заполните карточку документа. Заёмщика или кредитора выбирайте из каталога «Должники/кредиторы» (вносить вручную не требуется).
Укажите следующие данные:
- Заёмщик или кредитор — выберите из каталога «Должники/кредиторы»;
- Дата займа — день, когда средства были получены или выданы;
- Дата возврата — окончательная дата возврата долга (график платежей не формируется);
- Сумма займа — полная сумма обязательства в рублях;
- Заметки (опционально) — любые дополнительные сведения (условия начисления процентов, способ передачи средств и т. п.).
Важное уточнение: при сохранении записи система предложит дополнительно внести, при условии, что справочники «Расходы» или «Доходы», заполнены:
- операцию расхода — если вы фиксируете, что дали деньги в долг (в разделе «Мои должники»: средства ушли из вашего бюджета — это расход);
- операцию дохода — если вы фиксируете, что получили деньги в долг (в разделе «Мои займы»: средства поступили в ваш бюджет — это доход).
Почему это важно: фиксация окончательной даты возврата создаёт основу для автоматического контроля сроков и формирования напоминаний, а параллельное внесение расхода/дохода обеспечивает целостность учёта денежных потоков.
Шаг 3. Настройте контроль окончательной даты возврата
Система использует поле «Дата возврата» для формирования уведомлений:
- при приближении окончательной даты возврата система пришлёт напоминание;
- после наступления даты возврата статус документа может измениться на «Просрочен», если долг не погашен полностью.
Что это даёт: вы не пропустите финальный срок возврата и сможете заранее спланировать платёж или предпринять действия по возврату долга.
Шаг 4. Фиксируйте погашения во вкладке «Погашение займа» и учитывайте сопутствующие операции
Перейдите на вкладку «Погашение займа» (в обоих разделах принцип одинаков) и вносите данные о каждом платеже:
- Сумма погашения — размер внесённого платежа;
- Дата погашения — фактическая дата платежа.
Важное уточнение: при внесении погашения система предложит дополнительно зафиксировать, при условии, что справочники «Расходы» или «Доходы», заполнены:
- операцию расхода — если вы погашаете свой долг (в разделе «Мои займы»: вы возвращаете деньги, средства уходят из вашего бюджета — это расход);
- операцию дохода — если вам возвращают долг (в разделе «Мои должники»: к вам поступают средства от должника — это доход вашего бюджета).
Возможности редактирования:
удалите запись либо скорректируйте сумму или дату — используйте долгое нажатие на строке платежа, чтобы вызвать меню действий и выбрать нужную операцию.
Почему это важно: точный учёт каждого платежа позволяет корректно рассчитывать остаток долга и процент погашения, а возможность редактирования защищает от ошибок ввода. Параллельная фиксация операций дохода/расхода обеспечивает актуальность общего бюджета.
Шаг 5. Анализируйте индикатор прогресса возврата долга
В общем списке документов по каждому займу или долгу отображается основная информация и индикатор прогресса возврата долга. Он показывает:
- Остаток долга — текущую непогашенную сумму;
- Процент погашения — долю выплаченных средств от общей суммы займа;
- Статус по срокам — индикацию своевременности (в пределах срока, просрочка и т. п.).
Что это даёт: вы мгновенно оцениваете состояние каждого обязательства без необходимости ручного подсчёта.
Частые вопросы и ответы
Вопрос: Предусмотрен ли в системе график платежей?
Ответ: Нет, график платежей не формируется. В системе фиксируется только окончательная дата возврата долга. Все погашения вносятся как отдельные операции на вкладке «Погашение займа».
Вопрос: Как система определяет, какую операцию (расход или доход) предложить при оформлении займа или его погашения?
Ответ: Логика следующая:
- в разделе «Мои должники» (вы дали в долг) при создании записи система предложит операцию расхода (средства ушли из вашего бюджета);
- в разделе «Мои займы» (вы получили займ) при создании записи система предложит операцию дохода (средства поступили в ваш бюджет);
- при погашении долга система предложит сопутствующую операцию, отражающую движение средств в бюджете: расход — если вы возвращаете свой долг, доход — если вам возвращают долг.
Вопрос: Откуда берутся заёмщики и кредиторы в карточке займа?
Ответ: Все заёмщики и кредиторы вносятся заранее в каталог «Должники/кредиторы». В карточке займа вы только выбираете нужного заёмщика или кредитора из этого списка.
Вопрос: Можно ли изменить окончательную дату возврата после создания документа?
Ответ: Да, вы можете отредактировать дату возврата в карточке документа. После сохранения изменений система пересчитает сроки уведомлений и обновит статус по срокам в списке документов.
Вопрос: Как рассчитывается индикатор прогресса возврата долга?
Ответ: Индикатор прогресса рассчитывается как отношение суммы всех внесённых погашений к общей сумме займа: (Сумма погашений / Сумма займа) × 100 %. Остаток долга определяется как разница между суммой займа и суммой погашений: Сумма займа − Сумма погашений.
Вопрос: Что делать, если я случайно ввёл неверную сумму погашения?
Ответ: Используйте долгое нажатие на строке платежа во вкладке «Погашение займа», в появившемся меню выберите редактирование и исправьте сумму либо удалите ошибочную запись и внесите корректные данные заново.
Вопрос: Как система уведомляет о приближающейся дате возврата?
Ответ: Система анализирует поле «Дата возврата» и автоматически формирует напоминания при приближении этой даты. Уведомления приходят в приложении и могут дублироваться push‑уведомлениями.
Вопрос: В чём разница между разделами «Мои займы» и «Мои должники»?
Ответ: Разница только в типе обязательства: «Мои займы» — это ваши долги (приток средств), «Мои должники» — это долги перед вами (отток средств). Принцип работы, интерфейс и логика расчётов в обоих разделах идентичны.